各項目に対するアクションプラン（取組内容）

1. 方針策定の目的

• FD方針をホームページに公表し、社内でも共有します。
• 年1回以上、代表者が内容を確認し、必要に応じて見直します。

2. 顧客の最善の利益の追求

• 法人顧客を中心に、事業内容・事業規模・主要リスクを把握したうえで提案を行います。
• 商品内容や補償範囲を十分に理解した説明を行います。

3. 分かりやすい情報提供と丁寧な説明

• 重要事項説明書等を用い、補償内容・免責事項・注意点を分かりやすく説明します。
• 自動車保険・火災保険については、法人顧客の事業実態に即した具体例を用いて説明します。

4. 利益相反の適切な管理

• 取扱保険会社が2社であることを踏まえ、その旨を適切に説明します。
• 手数料水準等によりお客さまの利益が損なわれないよう、代表者が募集内容を定期的に確認します。

5. お客さまの意向把握と適切な提案

• 意向把握シート等を用いて、加入目的やリスク認識を確認します。
• 法人顧客については、事業用自動車・建物等の状況を把握し、過不足のない補償内容を検討します。

6. 苦情・相談への真摯な対応

• 苦情・相談内容は記録し、代表者を中心に速やかに対応します。
• 再発防止のため、必要な業務改善を行います。

7. 従業員に対する教育・体制整備

• 日常業務を通じたOJTおよび必要に応じた外部研修を活用します。
• 法人向け損害保険（自動車・火災）に関する知識の共有を行います。

8. 方針の定期的な見直し

• 年1回以上、FD方針および取組状況を確認します。
• 法令改正や顧客ニーズの変化に応じて、適切に見直します。